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ジェイリース株式会社
ジェイリースカブシキガイシャ上場その他金融業7187EDINET: E32412J-LEASE CO.,LTD.
決算期: 03月期
業種: その他金融業
売上高 (FY25)
173億円
30.61%営業利益 (FY25)
31.0億円
18.99%経常利益 (FY25)
31.0億円
18.57%純利益 (FY25)
20.9億円
16.70%総資産
156億円
35.01%自己資本比率
37.8%
—ROE
39.6%
4.70%01
企業サマリ
Overview · 事業概要
ジェイリース株式会社は、住居用・事業用の家賃債務保証を中心に、医療費保証・不動産仲介・IT関連を展開する複合保証グループである。FY2025の売上高は173億円（前年比+30.6%）、営業利益は31億円（同+19.0%）と過去最高を更新し、2019年から6年間で売上高は約2.8倍に拡大した。主力の保証関連事業が売上の88%超を占め、新規保証料・継続保証料・代位弁済手数料・収納代行手数料という多層的な収益構造が安定成長を支えている。競合が激化する家賃保証市場において、全国の地域密着型営業網とAIを活用した高精度与信モデルを組み合わせることで差別化を図り、首都圏への人的投資拡充や事業用保証の大型物件展開、2024年4月のITソフトウェア会社エイビスの子会社化も奏功した。2027年3月期最終とする中期経営計画はすでに大幅超過が見込まれ、FY2026の目標として売上高210億円・営業利益35億円・営業利益率16.7%を掲げる。ROE39.6%という高い資本効率を誇る一方、自己資本比率は37.8%とM&A推進で低下傾向にあり、信用リスク管理と財務基盤強化が引き続き重要課題である。
Business Model · ビジネスモデル
- 1収益源: 保証料（新規+継続）・代位弁済手数料・収納代行手数料の多層構造で売上173億円を計上している。
- 2顧客: 全国の不動産会社（協定代理店）経由で賃借人・賃貸人・事業者に家賃保証サービスを提供している。
- 3価値提案: AI与信モデルと地域密着営業で高い審査精度と迅速対応を両立し、不動産会社の信頼を獲得している。
- 4事業構成: 保証関連88%・IT関連11%・不動産関連2%の構成で、M&Aを通じた多角化を段階的に進めている。
Risks · リスク要因
- 1信用リスク: 経済悪化や雇用環境悪化が生じた場合、代位弁済立替金の急増と回収率低下で業績が大幅に毀損する恐れがある。
- 2法規制リスク: 2025年10月施行の住宅セーフティネット法改正により、住宅困窮者対応コストが増加する可能性がある。
- 3競合激化リスク: 大手・中小保証会社に加え不動産管理会社も保証参入を続けており、価格競争で収益性が圧迫される懸念がある。
- 4M&Aリスク: 子会社化に伴うのれん（約6.4億円計上）の減損や偶発債務顕在化が財政状態に影響を与える可能性がある。
Strengths · 強み
- 1地域密着営業網: 2024年だけで富山・滋賀・山梨・奈良の4支店を新設し、全国の対応力を継続強化している。
- 2AI活用与信モデル: 個人信用情報・全国賃貸保証業協会データ・蓄積債権データを組み合わせた高精度審査で貸倒コストを抑制している。
- 3多層的収益構造: 新規保証料に加え継続保証料・代位弁済手数料が積み上がるストック型収益で安定成長を実現している。
- 4高ROEの資本効率: FY2025のROEは39.6%と同業他社を大きく上回る収益性を誇り、6年連続で増収を達成している。
Strategy · 戦略・今後の展望
- 1首都圏攻略と拠点拡大: 人的戦力投入と新規出店により首都圏シェアを拡大し、FY2026売上高210億円を目指している。
- 2事業用・医療費保証の深耕: 大型オフィス・商業施設向け事業用保証と公立病院等への医療費保証で新たな収益柱を育成している。
- 3DX推進: グループ会社エイビスとの連携強化・AI審査高度化・電子契約移行で業務コストを削減し競争力を高める方針である。
- 4M&A・資本提携: 2025年1月にK-net株式会社を子会社化するなど、シナジーの高い企業へのM&Aで事業領域を継続拡張する。
Recent Highlights · 直近の動向
FY2025業績: 売上高173億円（+30.6%）・営業利益31億円（+19.0%）で過去最高更新、ROEは39.6%に達した。
エイビス子会社化: 2024年4月にITソフトウェア会社エイビスを100%取得し、IT関連事業の売上高18.5億円が新たに計上された。
K-net子会社化: 2025年1月にK-net株式会社をグループ化し、取得費用828百万円を投資CF計上、中期計画を大幅超過する見込みとなった。
FY2026目標: 売上高210億円・営業利益35億円・営業利益率16.7%を公表し、前中期計画を前倒しで超過達成する見通しを示した。
02
業績推移
売上高
173億円▲30.6%FY25
営業利益
31億円▲19.0%FY25
純利益
20.9億円▲16.7%FY25
利益率推移営業利益率 / 純利益率
営業利益率純利益率
EPS 推移1 株当たり当期純利益 (円)
EPS
03
財務諸表
損益計算書 (PL)
単位: 億円
| 項目 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 売上高 | 60.8 | 67.5 | 76.0 | 91.6 | 110 | 132 | 173 |
| 売上原価 | — | — | — | — | — | — | — |
| 売上総利益 | — | — | — | — | — | — | — |
| 販管費 | — | — | — | — | — | — | — |
| 営業利益 | — | — | — | 19.7 | 24.7 | 26.1 | 31.0 |
| 経常利益 | -1.5 | 1.1 | 9.1 | 19.5 | 24.7 | 26.1 | 31.0 |
| 純利益 | -1.5 | 0.2 | 5.5 | 13.4 | 16.7 | 17.9 | 20.9 |
貸借対照表 (BS)
単位: 億円 (自己資本比率を除く)。ネット有利子負債 = 有利子負債 − 現金及び預金。
| 項目 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 総資産 | 67.7 | 78.3 | 81.5 | 88.3 | 97.6 | 116 | 156 |
| 純資産 (自己資本) | 6.3 | 6.5 | 12.0 | 23.7 | 34.6 | 46.3 | 59.2 |
| 自己資本比率 (%) | 9.3 | 8.3 | 14.8 | 26.9 | 35.5 | 39.9 | 37.8 |
| 現金及び預金 | 9.0 | 9.8 | 11.0 | 10.2 | 12.0 | 14.4 | 23.5 |
| 有利子負債 | — | — | — | — | — | — | — |
| ネット有利子負債 | — | — | — | — | — | — | — |
キャッシュフロー (CF)
単位: 億円。FCF = 営業CF − 設備投資。▲はマイナス。
| 項目 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業CF | ▲7.6 | ▲1.9 | 8.5 | 13.4 | 15.6 | 13.6 | 20.6 |
| 投資CF | ▲2.1 | ▲2.6 | ▲1.2 | ▲2.9 | ▲1.5 | ▲3.5 | ▲12.8 |
| 財務CF | 10.7 | 5.4 | ▲6.0 | ▲11.3 | ▲12.3 | ▲7.8 | 1.4 |
| FCF | — | — | — | — | — | — | — |
| 設備投資 (CapEx) | — | — | — | — | — | — | — |
| 減価償却費 | — | — | — | — | — | — | — |
1株指標・収益性 (FY25)
株価データは準備中
EPS
117.14
1株純利益 (円)
BPS
—
1株純資産 (円)
ROE
39.6%
自己資本利益率
ROA
13.4%
総資産利益率
PER
—
株価収益率
PBR
—
株価純資産倍率
配当利回り
—
直近 DPS / 株価
成長投資 (FY25)
04
セグメント
セグメント売上構成比営業利益利益率
GuaranteeRelatedBusiness0.0兆88.3%0.00兆20.6%
ITRelatedBusinessReportableSegmentMember0.0兆10.0%0.00兆1.8%
RealEstateRelatedBusiness0.0兆1.7%▲0.00兆-13.1%
05
地域別売上
地域別売上データは準備中です。
06
従業員
従業員データ
連結
—人
単体
437人
平均年齢
38.4歳
平均勤続
6.9年
単体 平均年収
561万円
連結従業員数 推移
FY21
—
FY22
—
FY23
—
FY24
—
FY25
—
08
配当・株主還元
配当・株主還元
FY25 実績1株配当 (年間)
67.50円-25
配当性向
35.6%
1株配当 推移 (円・生値)
FY21
5
FY22
55
FY23
85
FY24
93
FY25
68
※ 生値。株式分割の遡及調整は未適用。
09
IR資料
IR資料は準備中です。
10
競合比較
競合比較は準備中です。
11
ニュース
関連ニュースは準備中です。