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株式会社アイリックコーポレーション
カブシキガイシャアイリックコーポレーション上場保険業7325EDINET: E34281IRRC Corporation
決算期: 06月期
業種: 保険業
売上高 (FY25)
94.3億円
18.97%営業利益 (FY25)
7.4億円
49.90%経常利益 (FY25)
7.5億円
39.70%純利益 (FY25)
4.3億円
23.58%総資産
60.5億円
16.70%自己資本比率
65.2%
—ROE
11.6%
1.90%01
企業サマリ
Overview · 事業概要
アイリックコーポレーションは、来店型保険ショップ『保険クリニック®』を中心とする保険販売事業、保険代理店・金融機関向けSaaS『ASシステム』等のソリューション事業、AI-OCR『スマートOCR®』を提供するシステム事業の3セグメントを運営する。自社開発の『保険IQシステム®』が3事業の共通基盤となり、証券分析・商品比較・申込手続きをワンストップで提供する点が差別化の核心である。FY2025(2025年6月期)の連結売上高は94億円(前期比+19.0%)、営業利益7億円(同+49.7%)と大幅増益を達成し、売上高は2019年の39億円から6年で2.4倍に拡大した。セグメント別ではシステム事業が売上+45.1%・黒字転換と最も高成長し、ソリューション事業もセグメント利益+32.8%と好調。保険販売事業は新規来店件数が過去最高の20,065人を記録した一方、先行投資の影響でセグメント利益は-16.6%となった。2025年6月公布の改正保険業法は大規模代理店への体制整備義務強化を求めており、同社のコンプライアンス支援システムへの追い風が期待される。3か年計画初年度となるFY2026は売上高113億円(+19.8%)・営業利益8億円(+13.9%)の増収増益を見込む。
Business Model · ビジネスモデル
- 1収益源: 保険手数料が売上の約61.8%を占め、SaaSライセンス・OCRサブスクが残りを補完する複合モデルである。
- 2顧客: 直営・FC合計約250店超の来店型保険ショップを通じ個人顧客に、金融機関・代理店にはSaaSを提供している。
- 3価値提案: 『保険IQシステム®』で16社とAPI連携し、証券分析から申込まで業界唯一のワンストップ販売体験を実現している。
- 4コスト構造: 広告宣伝費(Web・SNS中心)と人件費が主要コストで、SaaSのストック収益拡大によりコスト効率の改善を目指している。
Risks · リスク要因
- 1保険会社依存リスク: 保険販売事業が売上の61.8%を占め、特定保険会社の手数料率変更や営業政策変更が業績に直結する可能性がある。
- 2個人情報漏洩リスク: 2024年8月に出向者経由で顧客保険情報が漏洩した事案が発生しており、再発時はブランド毀損・賠償請求リスクがある。
- 3保険業法規制リスク: 代理店登録取消・業務停止等の行政処分を受けた場合、保険販売・ソリューション両事業の営業活動が困難になりうる。
- 4システムダウン・サイバー攻撃リスク: 事業の中核システムがインターネット依存のため、障害・不正侵入発生時に顧客・取引先への損害賠償リスクが生じる。
Strengths · 強み
- 125年間の保険データ蓄積: 代理店運営で積み上げた保険データベースと16社API連携が参入障壁となり、競合の模倣を困難にしている。
- 2ストック型収益の拡大: ASシリーズIDは代理店・金融機関向け6,784ID、OCRサブスク拡大により安定的なリカーリング収益を形成している。
- 3改正保険業法の追い風: 体制整備義務・意向把握義務強化により、コンプライアンス対応システムへの需要が法改正のたびに拡大している。
- 4継続率95-97%の高水準: コンサルティング型販売により個人保有契約の継続率が同業比較で高く、安定した次年度以降手数料を確保している。
Strategy · 戦略・今後の展望
- 13か年計画の推進: 2026年6月期を初年度とし、売上高113億円(+19.8%)・営業利益8億円(+13.9%)の増収増益を初年度目標とする。
- 2バーティカルSaaS化: ASシリーズを保険業界特化型SaaSとして確立し、2025年6月にリリースした生成AI活用『AS FiNDER』等の新機能開発を加速する。
- 3保険クリニックの店舗・送客拡大: Web広告・SNS施策による来店予約増と直営FC合計店舗数の継続純増で成約件数・顧客満足度の向上を目指す。
- 4システム事業の成長加速: 『スマートOCR®』の官公庁・大手企業開拓と新サービス『brox®』の大手企業グループへの導入拡大を並行推進する。
Recent Highlights · 直近の動向
FY2025業績: 売上高94億円(+19.0%)、営業利益7億円(+49.7%)、純利益4億円(+23.8%)と大幅増益を達成し、6期連続2桁増収となった。
システム事業が黒字転換: 子会社インフォディオの売上+45.1%・セグメント損失1,321万円から利益1億6,620万円へ黒字転換した。
新規来店件数が過去最高: 保険クリニック直営店の新規来店件数が20,065人(前年同期比+14.5%)と初めて2万人を突破した。
個人情報漏洩事案: 2024年8月に第一生命出向者経由でネオファースト生命へ顧客情報漏洩が判明し、アクセス権限強化等の再発防止策を実施した。
02
業績推移
売上高
94.3億円▲19.0%FY25
営業利益
7.4億円▲49.9%FY25
純利益
4.4億円▲23.6%FY25
利益率推移営業利益率 / 純利益率
営業利益率純利益率
EPS 推移1 株当たり当期純利益 (円)
EPS
03
財務諸表
損益計算書 (PL)
単位: 億円
| 項目 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 売上高 | 38.7 | 41.7 | 46.4 | 52.0 | 60.0 | 79.2 | 94.3 |
| 売上原価 | — | — | — | — | — | — | — |
| 売上総利益 | — | — | — | — | — | — | — |
| 販管費 | — | — | — | — | — | — | — |
| 営業利益 | — | — | — | 4.2 | 1.9 | 5.0 | 7.4 |
| 経常利益 | 5.5 | 4.9 | 3.7 | 4.3 | 1.9 | 5.4 | 7.5 |
| 純利益 | 3.3 | 3.2 | 2.3 | 2.6 | 0.2 | 3.5 | 4.3 |
貸借対照表 (BS)
単位: 億円 (自己資本比率を除く)。ネット有利子負債 = 有利子負債 − 現金及び預金。
| 項目 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 総資産 | 40.3 | 39.7 | 42.8 | 45.8 | 45.0 | 51.9 | 60.5 |
| 純資産 (自己資本) | 33.5 | 35.0 | 36.3 | 38.0 | 36.1 | 36.8 | 39.4 |
| 自己資本比率 (%) | 83.0 | 88.1 | 84.8 | 83.0 | 80.3 | 70.9 | 65.2 |
| 現金及び預金 | 26.8 | 21.1 | 20.7 | 22.3 | 16.0 | 18.7 | 22.2 |
| 有利子負債 | — | — | — | — | — | — | — |
| ネット有利子負債 | — | — | — | — | — | — | — |
キャッシュフロー (CF)
単位: 億円。FCF = 営業CF − 設備投資。▲はマイナス。
| 項目 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 営業CF | 7.1 | 2.0 | 4.3 | 6.1 | 2.1 | 9.8 | 10.8 |
| 投資CF | ▲2.5 | ▲6.0 | ▲3.6 | ▲3.6 | ▲4.2 | ▲6.5 | ▲4.6 |
| 財務CF | 12.8 | ▲1.8 | ▲1.1 | ▲0.9 | ▲4.2 | ▲0.6 | ▲2.6 |
| FCF | — | — | — | — | — | — | — |
| 設備投資 (CapEx) | — | — | — | — | — | — | — |
| 減価償却費 | — | — | — | — | — | — | — |
1株指標・収益性 (FY25)
株価データは準備中
EPS
53.14
1株純利益 (円)
BPS
—
1株純資産 (円)
ROE
11.6%
自己資本利益率
ROA
7.2%
総資産利益率
PER
—
株価収益率
PBR
—
株価純資産倍率
配当利回り
—
直近 DPS / 株価
成長投資 (FY25)
04
セグメント
セグメント売上構成比営業利益利益率
InsuranceBusiness0.0兆61.8%0.00兆8.6%
SolutionBusiness0.0兆23.7%0.00兆33.3%
SystemBusiness0.0兆14.5%0.00兆12.1%
05
地域別売上
地域別売上データは準備中です。
06
従業員
従業員データ
連結
—人
単体
408人
平均年齢
41.2歳
平均勤続
5.7年
単体 平均年収
539万円
連結従業員数 推移
FY21
—
FY22
—
FY23
—
FY24
—
FY25
—
08
配当・株主還元
配当・株主還元
FY25 実績1株配当 (年間)
30.00円+10
配当性向
69.0%
1株配当 推移 (円・生値)
FY20
12
FY21
12
FY22
12
FY23
15
FY24
20
FY25
30
※ 生値。株式分割の遡及調整は未適用。
09
IR資料
IR資料は準備中です。
10
競合比較
競合比較は準備中です。
11
ニュース
関連ニュースは準備中です。